2016年5月1日日曜日

投資信託で資産が増えない理由

「守りながら増やす」をウリにしている投資信託がある。
ちなみに投資信託とは、投資家から集めた資金を株などで運用する金融商品である。
この投資信託の直近の3ヶ月リターンは、驚くべきことにマイナスである。
評価損益額がマイナスならば、売らずに保有していればマイナスにはならないw

運用に伴う費用(信託手数料)を取っていないのであれば、しかたない。
だが、信託手数料として年1%ほどの費用を取っているのである。
この投資信託では運用で得た収益(配当や譲渡益など)を分配金として還元するとしている。
だが、分配金額は会社の分配方針に基づいて決定するとしているw

つまり、本来、得られるはずの配当や譲渡益がもらえない可能性があるのである。
投資信託は元本が保証されない金融商品である。
ところが、運用する会社は損をしない仕組みになっている。
信託手数料以外にも費用を支払わされていることに、気づかなくてはならないw